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为什么要买保本基金

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April 15, 2017

保本基金英语是 Segregated funds。
当股票不停创高峰,不要忘记这是第二最长的牛市,已感吃力,加上美国加息步伐加速,股市风险越来越高。有些计划例如退休,教育储蓄计划不适宜冒大风险。保本基金是个很好的工具帮你控制风险。
 
独特优点
– 本金保证 (Maturity & Death guarantees)
– 豁免遗嘱证明费 (Exempt from probate fees)
– 债权人不能从保本基金中获取资金 (Protection from creditors)
 
特色
– 合约最少 (也是通常) 十年。
– 和传统基金一样有不同类型的金融工具可选择, 例如债券, 股票, 之类。
 
适合
– 注册退休计划 (RRSP)
– 注册教育储蓄计划 (RESP); 国联 (Industrial Alliance) 的RESP 是保本基金
– 长线投资